Dcard 感情版常見的「虛擬貨幣交友詐騙」是什麼流程？

前言

2025 年全球加密市值突破 4 兆美元，但 Chainalysis 統計顯示，駭客與詐騙全年損失亦創 43 億美元新高。台灣 165 反詐騙平台指出，每月平均 1,800 件虛擬通貨詐騙，其中 8 成以上圍繞「主流幣」與「假交易所」兩大核心。本文依最新案例、判決書與鏈上數據，拆解「哪些幣最容易被詐騙集團鎖定？」「為何比特幣詐騙永不停歇？」「如何一眼識破假交易所？」以及「被騙 30 分鐘內黃金自救流程」，一次補足 Google 最愛的 EEAT 要素，讓你搜尋「加密貨幣詐騙自救」秒上榜。

1. 加密貨幣詐騙主要針對哪些幣？

1.1 高市值＋高流動＝詐騙首選

00001. 比特幣（BTC）

· 市佔率 >50%，地址污染、零值轉帳攻擊最猖獗；2025 年 8 月單一受害者因複製假地址損失 9,100 萬美元 。

00001. 以太坊（ETH）

· DeFi 應用多，釣魚網站常假冒 Uniswap、MetaMask 升級介面，誘導輸入助記詞。

00001. USDT / USDC

· 穩定幣價值錨定美元，「殺豬盤」最愛：先給小額「利潤」取信受害者，再要求一次轉入大額 USDT。

00001. 交易所平台幣（BNB、OKB、WEEX 代幣）

· 假空投、假「內部認購」頻傳，詐騙集團利用投資人對交易所品牌信任，宣稱「限時 30% 折扣」 。

1.2 新公鏈熱點＋迷因幣＝拉地毯溫床

· SOL、ARB、OP、APT 等「新公鏈」生態補助多，詐騙方快速發行同名假幣，透過 DexScreener 上架，吸引早期流動性後「Rug Pull」抽乾資金池，2024 年共 58 起案件，損失 1.06 億美元 。

· 迷因幣（PEPE、WIF、MEW）波動大，Telegram 群組「老師帶單」喊單後傾銷，散户接盤。

1.3 小結：加密貨幣詐騙幣種 4 大特徵

00001. 市值前 10（易於變現）

00002. 交易深度足（場外也有買家）

00003. 助記詞／私鑰由用戶保管（方便釣魚）

00004. 話題性高（媒體熱搜、社群 FOMO）

2. 比特幣詐騙為何屢禁不止？

2.1 技術面：不可逆＋假名＝天然隱匿

· BTC 無內建凍結機制，一旦簽章發送，全球節點即時廣播，無「回滾」可能。

· 地址無實名，混幣器（Tornado、CoinJoin）與跨鏈橋進一步切斷金流，即便 FBI 也需 6–12 個月才能分析完 1 個大型錢包。

2.2 市場面：價格波動＋ FOMO

· 減半行情、ETF 通過、央行降息等消息，使「錯過 10 倍」焦慮遠大於風險意識。詐騙集團只需承諾「月收益 15%」即可吸引資金。

2.3 法律面：跨國管轄縫隙

· 多數假平台登記在離岸免監管國，台灣警方需透過國際刑警 Interpol 或 FATF 凍結資產，程序動輒 18 個月，黃金追贓期早已過。

2.4 科技面：AI 深度偽造

· 2025 年「AI 語音釣魚」占加密社會工程事件 40.8%，詐騙者用 15 秒錄音即可克隆親友聲音，致電索取 2FA 驗證碼 。

2.5 心理面：權威崇拜＋羊群效應

· 假「幣安官方客服」、假「MicroStrategy 分析師」X（Twitter）帳號，藍勾勾＋1 M 追隨者，讓散戶瞬間相信「限時空投」。

3. 假交易所詐騙案例分享及防騙指南

3.1 真實案例

案例 A：WEEX TR 二元期權山寨站

· 手法：在 Google 投放「WEEX」關鍵字廣告，網域 appweex.com，Logo 僅右上角加「tr」小貼紙，誘導下載 APK。

· 結果：用戶充值後無法提領，客服要求「30% 保證金」，損失 12 萬 USDT 。

案例 B：BitKRX 假冒韓國平台

· 2015–2017 年間虛構「韓國交易所」，日交易量造假 6 億美元，最終捲款 7,000 萬美元離場 。

案例 C：台灣「三步交叉驗證」破解的釣魚站

· 網址與幣安僅差 1 字（binnance.com），簡訊通知「帳號異常登入」，誘導輸入 2FA 碼；經 165 反詐資料庫比對後發現 3 個月內 580 人舉報 。

Dcard 感情版常見的「虛擬貨幣交友詐騙」是什麼流程？
A：詐騙者先盜用高顏值照片於交友 APP 配對，移至 LINE 後每天噓寒問暖，2–4 周確立「男女朋友」關係，再藉口「舅舅在 OKX 當主管」提供內線訊號，引導至假交易所「投資比特幣合約」。初期讓受害者小賺並成功提領，後以「保證金不足」「系統升級」要求追加 30–100 萬台幣，最後人間蒸發。Dcard 每月新增 60 篇泣訴文，平均被騙金額 72 萬元。防範：一聽到「限時高獲利」立即視訊要求看本人，並把平台網址貼給 165 查核，切勿為了「愛情」而忽略 DYOR。

3.2 防騙 7 字訣「停、看、聽、查、對、鎖、報」

00001. 停：收到「限時高息」立即暫停，給自己 10 分鐘冷靜。

00002. 看：仔細核對網域 HTTPS 與拼字；APP 僅在官網或雙平台商店下載。

00003. 聽：陌生「客服」來電要求遠端操控，直接掛斷。

00004. 查：

· 第一步：對照金管會「虛擬通貨平台名單」

· 第二步：165 全民防騙搜尋平台網址

· 第三步：MistTrack 貼上收款地址，查看風險標記 。

00001. 對：與官方 Telegram／LINE 認證帳號再次確認。

00002. 鎖：啟用硬體錢包、交易所白名單地址、提幣防釣魚碼。

00003. 報：發現可疑，立即截圖＋打包 TxID，向 165 或刑警局科技犯罪小組檢舉。

4. 加密貨幣詐騙如何自救？黃金 30 分鐘流程

4.1 T+0（當下）

00001. 斷：立刻中斷與詐騙方聯繫，切勿再轉「保證金」「稅金」。

00002. 存：

· 聊天記錄（LINE、TG、WhatsApp）

· 交易哈希（TxID）

· 對方錢包地址

· 平台網址與截圖

00001. 凍：

· 聯絡交易所客服，申請「可疑地址標記」

· 致電銀行，申請「約定帳戶反向凍結」

00001. 報：

· 撥打 165 反詐專線取得「詐欺專用序號」

· 攜帶證據至派出所製作「網路詐騙筆錄」

4.2 T+1（24 小時內）

· 使用 MistTrack、Chainalysis 等鏈上錢包追蹤工具追蹤資金去向，產出「資金流報告」附加至案卷。

· 若流入 Binance、Coinbase 等合規交易所，透過司法互助請求凍結。

4.3 T+7（一週內）

· 追蹤案件進度，提供「二次流向」補充資料。

· 若涉及國外平台，可委託「資產追回律師」向當地法院聲請資產保全（成功率約 15–20%，越早越好）。

4.4 心理重建

· 加入「加密貨幣詐騙受害者互助」LINE 群，分享經驗、避免二次詐騙。

· 記錄投資日誌，設定「單筆虧損 5% 即停止」原則，避免報復性交易。

結語：把「FOMO」轉成「DYOR」— 唯一防詐疫苗

無論比特幣、以太幣或穩定幣，高市值與高話題就是詐騙磁鐵；假交易所則利用「品牌高仿＋低手續費」雙誘餌，讓投資人自願打開大門。記住：

· 看到「穩賺」先停 10 分鐘

· 網域、APP、白名單三步交叉驗證

· 被騙 30 分鐘內完成「斷、存、凍、報」

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延伸學習

· MistTrack 區塊鏈追蹤教學（含免費查詢 100 次）

· 165 全民防騙「虛擬通貨平台風險查詢」使用指南

· 硬體錢包與交易所白名單設定對照表

標籤

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