【基本面分析小教室03】幣圈基本面快速檢查要點
🪙 加密貨幣投資 — 基本面新手指南
① 技術與安全性
看這個幣「能不能用、安不安全」
安全審計：有沒有第三方公司幫忙檢查程式漏洞？
交易速度：轉帳要多久？貴不貴？
可升級性：有沒有計劃更新、改善？（路線圖公開嗎？）
開發活躍度：有人持續在更新程式嗎？（專案沒人維護要小心）
👉 新手小技巧：Google 或 CoinMarketCap 看這幣有沒有「審計報告」，還有人在用嗎？
② 代幣經濟（Tokenomics）
看這個幣「會不會被過度稀釋、會不會通膨」
總量：幣有沒有上限（像比特幣 2100 萬枚），還是無限增發？
通膨 / 通縮：發幣速度快不快？有沒有銷毀機制？
分配方式：誰拿最多？（團隊、大戶、基金會）
解鎖時間表：未來有沒有大量解鎖的幣要丟進市場？
👉 新手小技巧：如果團隊或大戶拿超過一半，要小心他們「砸盤」；如果常常無限增發，價值可能被稀釋。
③ 市場與流動性
看這個幣「好不好買賣、是不是只有炒作」
上架交易所：有沒有在大交易所（Binance、OKX、Coinbase）上？還是只有小交易所？
交易量：一天的成交金額大不大？（越大越安全，不會買了就出不去）
持幣分布：幣是很多人持有，還是少數幾個大戶？
用戶活躍度：有多少錢包在用？是不是只有空殼數據？
👉 新手小技巧：交易量太小的幣，可能「有買沒賣」，一賣就大跌。
④ 應用與採用
看這個幣「有沒有實際用途，還是只靠炒作」
真實應用：有人真的用它做支付、遊戲、DeFi、NFT 嗎？
生態系統：有沒有其他專案願意接入（例如在這條鏈上開發應用）？
合作夥伴：有沒有跟大型公司合作？
社群活躍度：社群 Telegram、X(Twitter) 有人在討論，還是死城？
👉 新手小技巧：如果這幣只有「白皮書」和「夢想」，沒有應用或合作，大機率就是炒短線。
⑤ 法規與風險（2025 特別重要）
看這個幣「會不會被政策打擊」
監管合規：有沒有合法牌照？（尤其是交易所、穩定幣）
政策風險：所在國家對加密幣是友好還是敵視？
潛在風險：是不是可能被定義為「證券」而被禁止？
👉 新手小技巧：如果政府突然禁止，幣價可能直接腰斬。
✅ 新手用的快速檢查表
遇到一個新幣時，可以用下面 5 個問題快速過濾：
這幣安全嗎？ 有沒有審計？轉帳快不快？
這幣會不會一直發？ 代幣總量、解鎖機制合理嗎？
這幣能買能賣嗎？ 流動性和交易量夠不夠？
這幣有人用嗎？ 有真實應用或合作夥伴嗎？
這幣合法嗎？ 有沒有監管風險？
如果五個問題裡面有 2 個以上答不出來，新手建議就不要碰，或只小倉位嘗試。