假商城金流追蹤實戰：詐騙資金流去哪了？

假商城金流追蹤：詐騙款項流向揭秘與數位取證技術

隨著假商城詐騙手法日益猖獗，受害者在付款後往往面臨「無法退款」、「對方失聯」的困境。想要追回損失，第一步就是追蹤詐騙金流的流向。

我們「駭客脈動中心」所提供的專業服務：透過數位鑑識、區塊鏈金流分析、人頭帳戶交叉比對與多層資金追蹤技術，協助你追回被詐騙的資產。

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本文將從實務角度解析：假商城如何收款、資金如何轉移、以及專業資安團隊如何進行金流追蹤與數位證據保全。

一、假商城的金流接收方式有哪些？

假商城多半透過以下幾種方式收款，設計目的是「難以追查」、「快速斷點」：

1. 第三方支付平台轉帳

• 假商城透過 LINE、Facebook、Telegram 提供收款連結

• 收款平台可能是知名的 LINE Pay、街口、Pi 拍錢包，或中國境外支付工具

• 有時會以 QR Code 提示付款，誘導用戶「截圖繳費」

2. 銀行轉帳帳號（人頭帳戶）

• 詐騙集團租借或購買人頭帳戶，讓受害者匯款至指定帳戶

• 通常轉帳金額較小以避開銀行反洗錢機制

• 受害者無法辨識帳戶是否可疑，帳戶可能頻繁更換

3. 虛擬貨幣收款（如 USDT）

• 高階詐騙手法會引導用戶以 USDT 等穩定幣付款

• 提供假錢包地址收款，一經轉出即難以找回

• 使用交易所匿名錢包或跨鏈混幣服務混淆資金來源

二、假商城金流轉移的常見策略

1. 多層洗錢流程

• 款項會迅速從收款帳戶轉出

• 可能透過多層人頭帳戶、轉帳至境外帳戶，或使用數位錢包、加密貨幣換手

2. 使用境外平台做跳板

• 詐騙集團偏好使用不配合台灣警方調查的境外平台或錢包服務

• 包括香港、柬埔寨、菲律賓等地的非法支付系統

3. 將資金轉入加密貨幣再分散

• 使用 OTC（場外交易）或匿名交易所（如 PancakeSwap、Uniswap）

• 分批轉移至多個錢包地址並定期清空

三、資安團隊如何進行金流追蹤？

1. 銀行與帳戶分析

• 掌握受害者付款的帳戶號碼，申請調閱收款方金流資料

• 使用數位鑑識報告輔助報案

• 分析帳戶流入、流出紀錄，辨識是否為詐騙集團常用人頭帳戶

2. 區塊鏈交易紀錄追蹤（如 USDT）

• 透過 Etherscan、Tronscan 等公開鏈瀏覽器查詢交易紀錄

• 利用專業工具如 Chainalysis、CipherTrace 進行資金來源追查

• 標記詐騙錢包與其關聯錢包地址

3. 數位證據保全

• 保存付款畫面、對話紀錄、轉帳證明、匯款紀錄等

• 蒐集瀏覽假商城的 URL、主機 IP、網站指紋（如 SSL 憑證、CMS 系統等）

• 生成完整的調查報告供司法或平台使用

四、假商城金流案例解析

案例：受害者小王透過LINE收到假冒「蝦皮開店」連結

1. 點入網頁後，註冊帳號需繳交 500 元開店保證金

2. 提供銀行帳戶為「張○○，台新銀行」

3. 小王轉帳後聯絡對方，對方聲稱需再交 3,000 元保證金

4. 小王警覺受騙後報警並委託資安團隊分析

調查結果：

• 查出該銀行帳號三個月內收過 700 筆小額轉帳，屬高風險帳戶

• 該帳戶資金一日內轉至另一帳戶並購買虛擬貨幣

• 相關錢包地址列為高風險洗錢錢包，資金流向東南亞地區加密交易所

五、受害者能做什麼？怎麼挽回損失？

1. 報警備案： 提供完整轉帳紀錄、對話紀錄與網站截圖

2. 委託專業團隊調查金流與取證： 包含數位證據保全、區塊鏈資金追蹤

3. 聯絡銀行啟動凍結程序： 若資金尚未轉出可嘗試緊急止付

4. 通知第三方平台或交易所協助封鎖詐騙錢包或帳戶

5. 推進司法調查程序，必要時採取跨國法律合作或民事訴訟

假商城金流追蹤需即時與專業介入

假商城詐騙往往伴隨高技術門檻與快速金流轉移機制，唯有盡早蒐證、快速追查、透過專業資安人員或駭客工程師介入，才有機會挽回損失。

受害者若無法自行處理，可聯絡具備區塊鏈資安背景的團隊，例如「駭客脈動中心」，協助完成完整調查流程，最大限度降低損失風險。

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