娛樂城平台營運法遵手冊

為何娛樂平台更需要法遵機制？

1. 法規未明＝風險未控：平台與玩家皆可能觸法

2. 信任經濟是平台最關鍵資產

3. 國際合規趨勢已不容忽視：從FATF、KYC 到GDPR

平台營運基本法律定位

平台屬性分類

• 點數娛樂 vs 賭博平台：法規定義差異
• 實體營運 vs 線上平台：適用法律範圍分析

營運所在地與服務對象之法律差異

• 境外設立 vs 在地服務的合規風險
• 常見法律誤區（如台灣無牌行銷、非法代理）

合法授權與營業執照（License）

• 常見合法執照類型（如Curacao、Philippines PAGCOR）
• 執照申請要求、年費與合規報告義務
• 無證經營的罰則與實際案例解析

KYC制度與用戶驗證流程

為什麼KYC是平台必備流程？

• 風控、防詐、合規與信任基礎

KYC流程設計指引

• 驗證層級（基礎 / 進階）
• 應提交文件清單與驗證標準
• 多因子認證（2FA）、活體檢測等技術導入建議

KYC資料留存與用戶隱私保障

• 資料保存期限與刪除政策
• 合規範圍（如GDPR、PDPA）
• 外洩風險預防與緊急應對機制

反洗錢（AML）與資金風控

平台易遭洗錢攻擊的風險點

• 假活動、對打套利、點數轉換與提現路徑

建立AML政策核心流程

• STR（可疑交易報告）處理機制
• 金流分級與交易風險模型建議
• 配合金流方與金融機構風控需求

與FATF建議一致的制度設計

• 客戶背景調查（CDD）與持續監控（Ongoing Monitoring）
• 黑名單篩查（如SDN List）與自動化稽核建議

平台行銷、推廣與代理法遵框架

避免誤導性行銷與違法廣告

• 禁用詞彙範例：保證獲利、必中、免風險等
• 年齡警示、風險揭露字樣要求

代理制度合法化設計

• 合作代理合約需載明責任歸屬
• 不得招攬未成年、透過詐騙流量引流

多地行銷的合規挑戰

• 台灣、日本、新加坡對廣告規範的比較
• 入口頁分區、地區辨識提示頁設計建議

用戶權益與平台責任機制

用戶資料保護政策

• 應載明蒐集、使用、儲存方式
• 使用者同意流程設計（checkbox、通知）

平台使用條款與法律聲明

• 責任限制條款範例
• 提現機制說明與糾紛處理流程公開化

自我限制工具與責任博彩政策

• 設定停損金額、時間限制機制
• 申請自願封鎖帳號流程
• 社會責任頁面設計範例

風控制度與即時安全機制

自動化風險模型

• 登入行為異常警示、投注頻率監測、IP異常分析

平台異常行為即時回應機制

• 可疑帳號凍結邏輯、人工審查流程
• 協同客服即時稽核與用戶溝通模版

DDoS與金流攻擊防護設計

• 設備分流、冷熱錢包設計（若涉及加密貨幣）
• 與金流方建置即時對接通報通道