防範貸款詐騙不可不慎！交付公司帳戶辦貸款，竟變成詐團洗錢幫兇
詐騙案件層出不窮，造成被害人慘重損失
詐騙集團常利用各種名目，如投資詐騙、貸款詐騙，讓民眾在不知不覺中掉進陷阱。
詐騙集團有時甚至透過詐騙取得公司或人頭帳戶，再藉由這些帳戶收取不法金流，不僅導致帳戶持有人成為替罪羔羊，也使警方追查更加困難。
貸款詐騙真實案例：公司帳戶淪為洗錢工具
彰化李先生在 2023 年 6 ~ 7 月成立兩家商行並在銀行開立帳戶，在計畫辦理貸款時，遇到聲稱能協助整理公司帳戶金流的人，不僅有助於貸款申請，還能協助代辦青年創業貸款。在對方誘導下，李先生便將公司資料、大小章與存摺交付給對方處理。
然而，在兩個月內共有 12 名受害者誤以為將款項匯入合法帳戶，先後共匯入2,538 萬元到李先生的公司戶頭，但這些款項很快就被提領一空。
法官指出，雖然李先生辯稱自己不認識對方，卻相信對方能協助公司作帳，而且沒有任何對話記錄或通訊截圖來證明這些說法。
除此之外，法官認為商行成立不久，本就沒有穩定長期的收支紀錄，更不需要刻意營造出長期穩定收入的假象；也認為作為有豐富社會經驗的成年人，理應知道申辦貸款並非透過提供帳戶資料給他人就能解決，因此沒有必要交出帳戶資訊。
最終，法官判定李先生是為幫助詐騙集團洗錢並隱匿犯罪所得去向而提供帳戶作為犯罪工具，因此判處有期徒刑7個月，併科罰金6萬元。
詐騙集團常見話術有哪些？
聲稱可協助快速通過貸款審核
標榜「不看信用、不查聯徵」即可核貸
要求提交完整金融帳戶資料才能協助辦理
一旦提供帳戶資訊，帳戶就可能淪為詐騙款項的「金流通道」，還可能涉及詐欺與洗錢等刑事案件罪嫌。
如何避免貸款詐騙？你可以這樣做
要避免成為類似詐騙案件的受害者與共同幫兇，民眾在辦理貸款或涉及帳戶交付時，應該遵守以下原則：
核實貸款機構合法性：查詢貸款機構是否具有合法營業資格、是否為政府合法立案。
不隨意將帳戶資料交給陌生人：包括帳戶密碼、金融卡等重要資料。
警惕任何過於優惠的貸款條件：如不查信用、無擔保無保人等標語都應提高警覺。
保留所有書面與通訊紀錄：所有通聯記錄與對話內容皆可作為佐證資料，維護自身權益。
必要時向警察或律師諮詢：若有疑問，及早求助專業機構，或撥打 165 反詐騙專線求證。
慎防貸款詐騙 勿讓帳戶淪為不法工具
貸款本是協助資金周轉的合理需求，但若沒有謹慎判斷與安全意識，就可能無意間成為詐騙集團的幫兇。透過真實案例我們看到，不僅錢可能拿不到，還可能因為提供帳戶等行為而背負刑責、賠償責任與信用損害。
因此在辦理任何貸款相關事務時，請務必提高警覺、查證對方合法性，並維護好自己的金融帳戶安全。這不只是避免受騙的最佳方法，更是保障自己與他人權益的必要措施。
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