加密貨幣詐騙類型總整理：你中招過哪幾種？

幣圈十大常見詐騙手法全解析：資金安全與防詐指南

區塊鏈技術雖然帶來了去中心化的革命性應用，但也為詐騙集團創造了前所未有的機會。特別是在散戶投資者大量湧入加密貨幣市場後，許多人對錢包機制、智能合約與鏈上交易毫無防備，使得詐騙分子能夠透過社交工程、合約設計、釣魚技術等手段輕易得手。

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以下是目前幣圈中最常見、最具危險性的十種詐騙手法，並附上具體操作流程與真實案例型態，幫助讀者建立清晰的防禦思維。

1. 假錢包 App 與釣魚網站

詐騙操作方式：

詐騙者會開發一個仿造正版錢包（如 MetaMask、Trust Wallet）的 App，上架到第三方 APK 網站，甚至曾有假錢包出現在 Google Play。使用者搜尋錢包名稱時可能誤下載。這類 App 表面功能完整，但當你輸入助記詞或私鑰時，資料會立即上傳到詐騙者的伺服器。

另一種常見手法是建立與官方幾乎一樣的釣魚網站，網址可能僅差一個字元或多一個 dash，用戶透過搜尋引擎廣告點入後，在偽造頁面中輸入敏感資料，最終資產被轉出至攻擊者錢包。

常見案例：

• 釣魚網站如「metamask-login.com」誘導使用者輸入助記詞。

• Telegram 群組中貼出假 App 下載連結冒充官方。

2. 空投陷阱與假代幣轉帳

詐騙操作方式：

詐騙者會使用智能合約將大量無價值代幣（通常帶有色情或博弈名稱）空投到你的地址。這些代幣可能設計為不可直接轉帳，使用者需要前往某個釣魚網站「兌換」或「移除」，該網站會要求連結錢包並簽署一個授權交易（approve），允許合約存取你整個代幣資產。

許多使用者看到「你有獲得 1000 USDT 類型代幣」後貿然操作，結果不但未獲收益，還讓詐騙者成功竊取授權，轉走整個錢包資產。

技術重點：

• 利用 ERC20 的 approve() 與 transferFrom() 授權機制實施攻擊。

3. 假交易所與提現限制詐騙

詐騙操作方式：

這種詐騙通常會營造出一個「獨立高收益交易平台」，網站設計精美，可能甚至有假客服、假交易紀錄、KYC 頁面。你會被引導註冊並「入金投資」。前幾次提領正常，但當資金較大或嘗試全部提領時，平台會以「需要手續費」「稅金」「解凍金」等理由，要求你再次轉入資金，最終無法出金，網站也會關閉。

詐騙常見話術：

• 「你的資產正在鎖倉，需要支付稅金解鎖」

• 「平台遭監管臨檢，請立即驗證地址」

4. 假社群與冒名客服詐騙

詐騙操作方式：

詐騙者會潛伏在 Discord、Telegram、Facebook 等社群，使用與官方一模一樣的名稱與頭像，當你在群組發問（如出現連線錯誤、資產異常），他會私訊你，假裝是客服並聲稱可協助處理問題。

他會引導你安裝遠端桌面控制工具（如 AnyDesk、TeamViewer），或要求你操作某個「恢復資產」網站，在過程中讓你輸入私鑰、助記詞，或引導你點擊具有授權功能的合約，導致資產被轉出。

5. 假項目與 Rug Pull 詐騙

詐騙操作方式：

詐騙團隊會建立一個貌似專業的區塊鏈項目（如 NFT 遊戲、DeFi 流動性挖礦平台），宣稱有頂尖團隊、強大技術、即將上市交易所，甚至花錢投放媒體報導與影片行銷。使用者投入 USDT 或提供流動性，短期內獲得高報酬。

當資金累積到一定程度，項目方會將智能合約內的資金全部提出（稱為 rug pull），同時關閉網站與社群，開發者帳號消失無蹤。

案例參考：

• Squid Game Token（SQUID）：用戶無法賣出，團隊套現離場。

• DeFi100：公告中直接寫「我們騙了你們」。

6. 假中獎通知與誘導連結詐騙

詐騙操作方式：

你會在社群、郵件或私訊中收到一個訊息，內容聲稱你中了某活動的獎勵（如 500 USDT），需前往某個網站驗證身分與連接錢包以領取。該網站多半會要求你簽署交易或授權某些代幣，實際是在設定轉帳權限給駭客控制的合約。

若你簽署了多次不明授權交易，就會失去資產的控制權。

7. 龐氏騙局與資金盤

詐騙操作方式：

這類詐騙以「穩定收益」吸引投資人，例如每天固定返利 1–2%。你會被要求介紹朋友投資來獲得額外獎勵，類似傳銷制度。

實際上，這些利潤來自於後續投資人的資金補貼前面的參與者，完全沒有實質營運項目。當參與者無法繼續擴張時，整個平台就會崩潰。

著名案例：

• PlusToken：總詐騙金額超過 30 億美元。

• BitConnect：以高額日利息與影片洗腦吸引用戶，最終暴雷。

8. OTC 第三方擔保詐騙

詐騙操作方式：

在社群或私下進行場外交易（OTC）時，雙方可能不信任彼此，因此引入「中立第三方」做擔保。詐騙者會假扮可信人士、社群管理員，甚至偽裝成你認識的朋友帳號，聲稱幫忙協調。

在你把資產轉給「中立人」之後，雙方都收不到資金，該帳號立即離線，完成一場設局交易。

9. 名人假代言與影片詐騙

詐騙操作方式：

詐騙者會利用深偽技術或剪接影片，偽造名人（如 Elon Musk、張忠謀、李嘉誠）對某加密平台的推薦，搭配「限時贈送」「倍增資產」的假活動，吸引用戶轉入資金。

社群平台上甚至有假直播串流，誘導觀眾掃碼參與活動，實則進入釣魚網站或錢包地址。

10. WalletConnect 簽名陷阱與惡意合約

詐騙操作方式：

某些 dApp 要求使用 WalletConnect 或 MetaMask 連接錢包時，會彈出多個連續簽名請求。使用者如果未詳細查看內容，可能不小心授權對方轉帳權限或 call function 權限，這會導致資產被惡意合約轉出。

由於這些交易不直接顯示為「轉帳」，而是 approve() 或 permit()，許多新手不以為意，直到錢包被清空才發現為時已晚。

識破詐騙，從理解開始

在幣圈，每一次操作都與資產安全直接相關。詐騙手法日益精密，往往結合心理操控、技術漏洞與社群偽裝，令人防不勝防。最有效的保護方法，就是提升風險意識與基本技術知識。

不要相信任何「保證獲利」的投資，不要點擊來自不明來源的連結，不要向任何人提供助記詞或私鑰。只與你信任的朋友或審慎查核的平台互動，這是最基本也最有效的資安守則。

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