戀愛詐騙如何在 Tinder 引導受害者投資虛擬貨幣

從 Tinder 配對到加密貨幣詐騙：一條龍詐騙行為鏈技術還原

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初始接觸：虛假帳號與養號架構

詐騙集團在 Tinder 上部署的假帳號通常由自動化工具生成，並透過多重 IP 代理（如住宅型 VPN 或雲端 IP pool）實現大規模註冊與養號行為。這些帳號通常具備以下特徵：

• 完整設定之個人頭像與簡介，部分導入 AI 生成圖像（如 StyleGAN）

• 模擬人類行為進行滑動（swiping）、停留、聊天延遲

• 採用標準社交誘餌文本，如「剛來這個城市」、「朋友介紹我來玩」

為避免平台風控觸發，該類帳號通常會被設計成交叉滑動多個地區，降低觸發地理重疊警報的風險。

社交工程階段：關係建立與心理誘導

一旦配對成功，詐騙方即進入社交工程操作階段，整體劇本多為預寫腳本模組驅動，分為以下幾個層級：

1. 初期誘導腳本：確認目標情感需求與經濟狀況，快速建立虛構人設與認同感。

2. 轉移平台指令：以「Tinder 不安全」、「訊息不穩」等理由轉往 WhatsApp、LINE、Telegram 等更容易操作的平台。

3. 虛假信任建構：逐步引導至「生活分享」與「投資建議」主題，並分享交易記錄截圖或加密資產增值證明。

此階段核心重點在於 建立情感依附 或 經濟共謀感，讓被害者進入風險接受階段。

偽造金融場景：虛擬交易所與加密貨幣詐騙模擬系統

一旦受害者願意「試投資」，詐騙方會導引其至偽造交易系統：

• 網頁端仿真交易所介面（通常採用自建 Laravel 或 Node.js 管理後台）

• 所有報價、漲跌、入金金額皆由後台自控

• 前端操作如提款申請、提領地址、身份認證等，實則無鏈上實際資產操作

這類系統常以「KYC 尚未通過」、「帳戶凍結」、「違反資金管控」等理由拖延提款，進而要求額外入金「解鎖」，進一步造成資金損失。

鏈上痕跡與資金洗劫流程

一部分詐騙會要求實際轉帳至鏈上地址（如 USDT TRC20、ETH ERC20），這些資金會經過以下流程處理：

1. 多跳轉帳：將入金資金經由多地址跳轉，打散紀錄

2. 混幣服務：導入 mixer 合約或使用交易所內部跳板帳戶進行洗幣

3. 跨鏈轉換：利用跨鏈橋將資產轉至 BNB Chain、Polygon 等低成本區塊鏈

4. CEX 出金：最後由非 KYC 或被盜帳戶的交易所進行出金

對於鑑識人員而言，從首筆受害者入金地址進行追蹤，需結合交易時間戳、資金跳轉拓撲與已知詐騙地址黑名單進行分析。

行為鏈模型重建與預警技術方向

透過 OSINT 工具與自動化爬蟲，可建構完整的詐騙行為鏈：

• 追蹤 Tinder 公開使用者行為特徵與帳號重複度

• 分析交友平台跳轉頻率與加密資產話題出現時間點

• 監控社群內部訊息腳本重用率與誘導話術模式

進階應用可利用 NLP 模型進行對話內容分類，或以 LLM-based 模型建構「詐騙話術風格指紋庫」，輔助建立詐騙預警系統與行為風險評分。

詐騙自動化產業鏈的威脅全貌

Tinder 作為主流配對平台，其開放式社交特性與大規模陌生人互動特性，使其成為社交工程攻擊與詐騙轉化的高效入口。從配對、轉移、信任建構，到金融詐騙與資產洗錢，詐騙集團已建構出一條標準化且自動化的詐騙產業鏈。

防禦上應聚焦於 平台帳號異常識別、行為模型風險分析、跨平台聯動監控機制建構，方能進一步遏止此類詐騙擴張。

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